Elyette eGGERT

Nous nous sommes rencontrés pour un 1er investissement en loi Duflot (mais que nous avons passé en loi Pinel, car plus intéressant au moment de la livraison) sur un bien T1 bis à Talence(33) (secteur étudiant sur la région Bordelaise), ce bien va être conservé par la suite pour générer des revenus complémentaires nets d’impôts ou pour les études de leur fille. Par la suite, Mme A. a perçu une donation et m’a demandé de l’accompagner afin de la conseiller sur son choix d’investissement, et suite à préconisation, elle a souhaité investir sur un bien lui permettant d’avoir des revenus complémentaires nets d’impôts et avec une meilleure rentabilité qu’un placement en assurance-vie proposé par sa banque. Lors des déclarations fiscales annuelles, nous avons constaté que nous pouvions encore « gommer » de l'impôt en effectuant un nouvel investissement et cette fois-ci, nous avons choisi un appartement 2 pièces sur la périphérie de Montpellier (34). Chaque année, lors des déclarations, nous faisons le point en fonction de leurs objectifs, situations et besoins afin d’optimiser leur fiscalité et patrimoine.

Rencontré lors de mon début d’activité d’indépendante sur Bordeaux, a investi sur un 1er projet en loi Scellier dans la région Bordelaise, que nous venons de revendre, mais nous avons anticipé la fin de l’avantage fiscale, pour réinvestir sur un autre bien (appartement T2 sur Perpignan) pour qu’il ne soit pas obligé de perdre à nouveau de l’impôt (pour qu’il puisse le capitaliser-l' épargner)

Lors de notre 1er projet, nous avons travaillé sur son impôt donc avec un investissement Pinel (appartement T4) qui est en cours de location et bientôt en fin de dispositif donc nous allons voir cette année (via une estimation de l’appartement) l’intérêt de conserver ce bien ou de valider la plus-value. En parallèle, comme il avait de l’épargne sur des placements bancaires qui n’avait pas beaucoup de rendement, nous avons décidé d’effectuer un investissement lui permettant de générer des revenus complémentaires nets d’impôts sans en avoir besoin de s’en occuper.

Lors de nos 1er échanges il s’est avéré qu’il y avait plusieurs sujets à traiter : le placement d’un héritage, réduire son imposition sans que cela n'impact ses futurs projets d’acquisition de résidence principale ; c’est pourquoi je lui est proposé d’investir dans une résidence lui permettant de générer des revenus nets d’impôts et avec une meilleure rentabilité que les placement financiers proposés par sa banque et qu’en suite on verrait (lorsque son projet de résidence principale serait plus clair) d’effectuer un investissement pour capitaliser (donc réduire) ses impôts.

Travailleur frontalier en Suisse cherchait à optimiser son impôt de manière maximal, et pour cela, il m’a fait confiance pour un investissement sur l’île de La réunion dans le cadre d’une loi Pinel Outre-Mer (dans un secteur étudiant)

A investi sur un 1er logement (T2) sur un secteur à fort potentiel (QPV - Ancienne zone ANRU) et nous sommes actuellement en train d’anticiper la revente de ce bien (avec une plus-value) et comment nous allons réinvestir ses fonds.

Ont effectué un 1er investissement dans une résidence étudiante en loi Pinel et comme nous n’avions plus d’impôts à « gommer » mais qu’ils avaient l’envie et la possibilité d’effectuer d’autres investissements, je les ai accompagnés pour l’acquisition d’une maison que nous avons mise en colocation étudiante.

Nous nous sommes rencontrés il y a 9 ans pour le 1er investissement en loi Censi-bouvard (elle n’existe plus à ce jour), pour optimiser leur patrimoine, nous avons effectué un 2nd investissement en statut LMNP et pour anticiper la fin de leur 1er investissement, afin de réduire leurs impôts, nous avons mis en place avant 31/12/2022 un autre investissement en loi Censi-Bouvard (qui prendra le relais de la 1ère qui va s’éteindre) et nous allons mettre en vente le 1er bien pour placer le capital perçu

Avant de mettre en place un nouvel investissement, j’ai tout remis à plat, c’est-à-dire les placements immobiliers afin de les optimiser et la situation matrimoniale, pour réduire l’imposition actuelle, et ensuite, nous avons mis en place un investissement leur permettant de réduire au maximum leur impôt sur un investissement en résidence sénior en outre-mer

N'avait pas besoin de réduction d’impôt, mais ayant un logement de fonction et n’avait pas de résidence principale, nous avons opté pour un investissement en Nue-propriété afin d’obtenir un capital et/ou un logement pour leur retraite. À ce jour, ils ne réduisent par leur impôt, mais ils savent qu’ils ont acheté un bien en dessous de son prix initial ( environ 45 %) et donc ils vont faire une très belle opération soit en récupérant le bien, soit en récupérant le capital lors de la revente pour acheter le bien qu’il désire

Souhaitait acheter un bien pour réduire leur imposition, soit pour y loger un de leurs enfants, soit pour le récupérer, au final leur fille y a habité 4 ans et maintenant la mise en location se passe très bien et finalement, ils pensent à le revendre, car leurs projets pour la retraite à changer

Avait déjà un bien immobilier en locatif, mais ils se faisaient massacrer par la fiscalité et en remaniant les choses et en effectuant 2 investissements (pinel et déficit foncier, leur situation fiscale s’est améliorée et ils ont pu augmenter leur patrimoine en payant moins d’impôts.